بیست و چهارمین همایش بازرسان بانک ملی ایران برگزار شد

محسن سیفی مدیر اجرایی بانک ملی ایران، در این همایش با اشاره به شرایط ویژه بانک در یک سال گذشته و ماه‌های ابتدایی امسال، بازگو کرد: مجموعه‌ای از تغییرات و موانع از جمله جنگ، حملات سایبری، اختلالات عملیاتی، جابجایی بانک آینده به بانک ملی ایران و محدودیت‌های ناشی از سیاست‌های انقباضی، شرایط متفاوتی را برای بانک ایجاد کرده است و عبور از این شرایط، نیازمند تلاش مضاعف و رویکردی متفاوت از شرایط عادی است.

وی با تاکید بر ضرورت اصلاح مسیر کسب ‌وکار بانک گفت: بانک ملی ایران برای حرکت در مسیر توسعه و پایداری، باید تلاش بیشتری برای بهبود وضعیت، بالا رفتن سودآوری، اصلاح قیمت موثر اعتبارات داشته باشد.

سیفی افزود: دولتی بودن بانک به معنای بی‌توجهی به سودآوری نیست و اصلاح مدل کسب‌وکار باید به یک مسیر مستمر تبدیل شود. بانک ملی ایران باید بتواند با اتکا به سرمایه انسانی توانمند و پلتفرم گسترده شعب، مسیر اصلاح و تعالی خود را با سرعت طی کند.

مدیر اجرایی بانک ملی ایران با اشاره به آثار شرایط ویژه یک سال گذشته بر کارایی بانک بازگو کرد: حملات سایبری و اختلالات عملیاتی، محدودیت در ارائه بعضی سرویس ها و نزول امکان فعالیت در بخش‌هایی مانند پرداخت اعتبارات، ضمانت‌نامه و گشایش اعتبارات، در کنار سایر عوامل، بر درآمد و کارایی بانک اثرگذار بوده است.

وی همچنین با اشاره به فرایند جابجایی بانک آینده به بانک ملی ایران تاکید نمود: این فرایند نیز هزینه‌هایی را به بانک تحمیل کرده است و مجموعه بانک باید با اصلاح کسب‌وکار و بالا رفتن بهره ‌وری، بخشی از آثار این شرایط را جبران کند.

توسعه سرویس ها غیرحضوری و نوسازی زیرساخت‌های فناوری

سیفی، فناوری اطلاعات را از اولویت‌های مهم بانک ملی ایران دانست و گفت: بانک باید از تصویر یک بانک سنتی فاصله بگیرد و با توسعه سرویس ها غیرحضوری، زمینه نزول مراجعات حضوری، بالا رفتن کیفیت سرویس ها و ارتقای بهره‌وری شعب را فراهم کند. بخش قابل توجهی از سرویس ها بانک قابلیت ارائه به صورت غیرحضوری دارد و جابجایی این سرویس ها به بسترهای دیجیتال می‌تواند به کارکنان شعب فرصت بیشتری برای بازاریابی، جذب کردن منابع و تکریم مشتریان بدهد و همزمان، فرایندهای کنترلی و نظارتی را نیز سریع‌تر و دقیق‌تر کند.

مدیر اجرایی بانک ملی ایران همچنین از برنامه بانک برای توسعه زیرساخت‌های فناوری و حرکت به سمت سامانه‌های متمرکز و ماژولار خبر داد و بازگو کرد: این رویکرد با هدف بالا رفتن تطبیق‌پذیری، قابلیت توسعه و نزول نیاز سرویس ها به یکدیگر دنبال می‌شود و روند اجرای آن به صورت مستمر مورد پایش قرار خواهد گرفت.

تاکید بر حرکت بازرسی از کشف تخلف به پیشگیری

سیفی در بخش دیگری از سخنان خود بازرسی را یکی از ارکان مهم هدایت و اصلاح بانک دانست و تاکید نمود: جایگاه بازرسی نباید صرفاً به کشف تخلف و ایجاد پرونده محدود شود، بلکه خروجی کنترل باید به اصلاح ساختارها و فرایندهایی منجر شود که زمینه‌ساز ایجاد تخلف هستند.

وی با تاکید بر ضرورت ارتقا رویکرد پیشگیرانه در بازرسی گفت: گزارش‌های نظارتی باید پیش از آنکه یک جریان به تخلف تبدیل شود، عوامل ایجادکننده آن را شناسایی و برای اصلاح آنها راهکار ارائه کند.

مدیر اجرایی بانک ملی ایران همچنین بر اهمیت بازدارندگی تصمیمات انضباطی تاکید نمود و افزود: صرف ارسال پرونده به کمیته انضباطی، شاخص موفقیت بازرسی نیست؛ بلکه نتیجه اقدامات نظارتی باید به نوعی باشد که احتمال تکرار تخلف نزول یابد و سازوکارهای بازدارنده در بانک ارتقا شود.

وی با اشاره به اهمیت صیانت از حساب‌ها و منابع مشتریان، بر ضرورت کنترل دقیق فرایندهای مرتبط با منابع مردم تاکید نمود و گفت: در حوزه‌هایی که با امانت‌داری نسبت به منابع مشتریان ارتباط دارد، باید کنترل‌ها و کنترل‌ها به نوعی طراحی شود که از وقوع تخلف پیشگیری کند.

سیفی همچنین توجه به شرایط کارکنان را بخشی از رویکرد پیشگیرانه دانست و بازگو کرد: شناسایی کارکنانی که امکان دارد به دلیل مشکلات مالی، خانوادگی یا شرایط خاص در معرض آسیب قرار داشته باشند، می‌تواند با استفاده از ظرفیت‌های حمایتی بانک، از شکل‌گیری بعضی تخلفات پیشگیری کند.

ضرورت توسعه کنترل الکترونیکی و بررسی فرایندهای بانک

مدیر اجرایی بانک ملی ایران با تاکید بر توسعه کنترل الکترونیکی گفت: استفاده از ابزارهای فناورانه در حوزه کنترل، امکان شناسایی سریعتر روندهای غیرعادی در شعب و تراکنش‌ها را فراهم می‌کند و باید در این زمینه اقدامات جدی‌تری انجام شود. حوزه بازرسی علاوه بر بررسی کارایی کارکنان و شعب، باید فرایندها و ساختارهای بانک را نیز مورد سنجش قرار دهد و در مواردی که یک فرایند یا ساختار با نیازهای امروز بانک تناسب ندارد، موضوع را شناسایی و برای اصلاح آن پیشنهاد ارائه کند.

سیفی همچنین با قدردانی از تلاش بازرسان بانک ملی ایران در شرایط دشوار سال گذشته بازگو کرد: بازرسی می‌تواند با ایفای نقش موثر در اصلاح فرایندها، پیشگیری از تخلف و ارتقای سلامت اداری، سهم مهمی در مسیر تعالی و پایداری بانک داشته باشد.

گفتنی است در این همایش از بازرسان نمونه بانک ملی ایران در سراسر کشور تقدیر شد.